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La peste Goldman Sachs y

Y sus fetideces en M茅xico

JUAN RAM脫N JIM脡NEZ DE LE脫N*

La Comisi贸n de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) investiga una serie de acuerdos con valores hipotecarios orquestados por algunos de los mayores nombres financieros de Wall Street con el fin de determinar si los inversionistas recibieron la informaci贸n apropiada. La SEC acus贸 a Goldman Sachs Group Inc. de cometer fraude civil. El caso de fraude de valores presentado contra Goldman Sachs revel贸 un secreto a voces en Wall Street. Cuando el mercado inmobiliario comenz贸 a mostrar grietas hace unos a帽os, algunas firmas financieras importantes dise帽aron productos que buscaban permitir que clientes clave, como los fondos de cobertura global o Hedge Funds, apostaran a un colapso del sector. Entre las firmas que estructuraron instrumentos hipotecarios que pronto perdieron la mayor parte de su valor figuran Deutsche Bank AG, UBS AG y Merrill Lynch & Co., que ahora est谩 en manos de Bank of Am茅rica Corp. Se desconoce si la SEC tambi茅n investiga alguna de estas transacciones. Esos pol茅micos acuerdos contribuyeron al cuasi colapso de American International Group Inc. (AIG), que hab铆a asegurado por lo menos mil millones de d贸lares en valores emitidos por las firmas de Wall Street en 2005, que fueron ensamblados con la participaci贸n de fondos de cobertura, seg煤n documentos a los que tuvo acceso The Wall Street Journal y personas al tanto. El gobierno estadounidense acab贸 por rescatar a AIG.

Los inversionistas que compraron estos valores -y apostaron a que los precios de las viviendas se mantendr铆an altos- salieron perjudicados. Claro que el costo se les carg贸 a los due帽os de viviendas populares, entre ellos muchos mexicanos reci茅n emigrados a Estados Unidos. Entre los damnificados figuran un condado en el estado de Washington y un distrito escolar de Minneapolis. En el epicentro del escrutinio de los reguladores est谩n los instrumentos conocidos como obligaciones de deuda garantizadas, m谩s conocidos como CDO. Estos son valores respaldados por grandes paquetes de bonos hipotecarios y otros activos, incluyendo complejos derivados cuyo precio se basa en el desempe帽o de estos bonos.

En las postrimer铆as del auge inmobiliario en EE.UU., algunos fondos de cobertura trabajaron con los bancos para crear CDO que les permitir铆an apostar a una ca铆da del mercado de bienes ra铆ces. En algunas ocasiones, los fondos de cobertura compraron seguros contra cesaciones de pagos, llamados CDS, cuyo valor sube si los bonos, y por ende los CDO, se debilitan. Esto quiere decir que especulaban cu谩nto ser铆a el quiebre del sector financiero. Es como si vieras que viene un hurac谩n categor铆a 5 y te dedicaras a especular sobre el da帽o que vendr铆a despu茅s. Esto mismo ha creado un grupo de piratas globales que pr谩cticamente son pira帽as que destruyen todo.

Uno de esos fondos de cobertura era el bastante conocido Paulson & Co., ligado a John Paulson, que tambi茅n habr铆a participado en la selecci贸n de activos del CDO de Goldman Sachs, seg煤n la acusaci贸n de la SEC. Fabrice Tourre, empleado de Goldman Sachs Group Inc. y quien se encuentra en el centro del caso por supuesto fraude presentado por el gobierno estadounidense en contra del banco, tranquilamente se fue de vacaciones; es el estilo Goldman.

Cuando estall贸 el FOBAPROA o sea el escandaloso rescate bancario de M茅xico, Martin Werner Wainfeld, de Goldman Sachs e incrustado en la subsecretaria de Hacienda, pr谩cticamente se fue de vacaciones a Nueva York. Es muy claro que el gobierno de Ernesto Zedillo, al verse sin recursos, pues Carlos Salinas de Gortari, su secretario de Hacienda, Pedro Aspe y su director del banco central, Miguel Mancera,聽 dejaban sin dinero las arcas nacionales. Entonces, Zedillo tuvo que arrojarse en brazos de Bill (Vil) Clinton, quien lo festeja en sus memorias, diciendo que mientras hacia esperar horas en la antesala al Presidente de M茅xico, {el estaba encerrado con la becaria M贸nica Lewinsky.)

Clinton envi贸 entonces a Zedillo con Robert Rubin, quien ven铆a de ser el director de Goldman Sachs y tenia el puesto de Tesorero de los Estados Unidos, quien oblig贸 no s贸lo a Zedillo, sino a M茅xico, a mantener una oficina estrat茅gica en la Secretaria de Hacienda y entregarle toda la informaci贸n relativa al rescate bancario, la factura petrolera, conformar un Tratado de Limites y Aguas Mar铆timas que le diera ventaja a Estados Unidos. Por ello. era necesario desaparecer una 鈥渋sla incomoda鈥, la Bermeja, era necesario privatizar los fondos de pensiones de los trabajadores para ser manejados por los bancos, para sacarlos de su crisis. entonces se establecieron las AFORES, copiadas del modelo chileno. Adicionalmente, se le ped铆a acabar con el anatocismo juarista, que era una defensa de los deudores de la banca, para detener la capitalizaci贸n de intereses, tambi茅n se instalaban los nefastos UDIS (deudas hipotecarias indexadas a la inflaci贸n), creados por Agust铆n Carstens. Otro imposici贸n m谩s fue la creaci贸n de Los Zetas, tropas de elite que ser铆an entrenadas en USA para labores de contra-insurgencia y la entrega de la presidencia al PAN, para crear un modelo pol铆tico similar a USA, el PRIAN.

La demanda de la SEC contra Goldman es el mayor ataque de Barack Obama hasta la fecha en contra de聽 una firma聽 de inversi贸n de Wall Street en relaci贸n a la crisis crediticia. Esto muestra que hay fracturas entre los Clinton y el Presidente, como se demostr贸 en el reciente viaje de Michelle Obama a la ciudad de M茅xico, en la que poco tom贸 en cuenta la opini贸n de la Secretaria de Estado, Hillary Clinton, y la opini贸n tambi茅n del embajador Carlos Pascual, persona estrechamente ligada a Zbigniew Brzezinski.

Un resultado favorable para la SEC podr铆a ayudar a la entidad a reparar su reputaci贸n, da帽ada por su incapacidad de descubrir el fraude Ponzi del inversionista Bernard Madoff y otras deficiencias que surgieron durante la crisis. La SEC ha estado analizando durante m谩s de 18 meses los productos relacionados con las hipotecas creadas y vendidas por las principales firmas de Wall Street. La entidad reguladora ya ha presentado varias demandas. Recientemente, aleg贸 que el gerente de un fondo de inversi贸n en Morgan Keegan & Co, una divisi贸n en Memphis de Regions Financial Corp., infl贸 deliberadamente el valor de los valores subprime para ocultar p茅rdidas. El a帽o pasado acus贸 al cofundador de Countrywide Financial Corp., Angelo Mozilo, de enga帽ar a los inversionistas sobre la salud de las hipotecas de la compa帽铆a. Ambos acusados han apelado las acusaciones.

Reino Unido (UK)聽 y Alemania dijeron que sus reguladores financieros pedir谩n informaci贸n a la SEC de Estados Unidos sobre la acusaci贸n a Goldman Sachs Group Inc. de fraude a inversores, para saber si bancos de esos pa铆ses sufrieron esas malas pr谩cticas. Las amenazas de posibles acciones legales contra Goldman en Europa son un signo del creciente enfado de la ciudadan铆a y los pol铆ticos europeos con los bancos. Muchos consideran que Goldman y otros bancos que se han beneficiado de las ayudas p煤blicas han vuelto al negocio de riesgo que provoc贸 la crisis financiera.

Dos importantes bancos europeos perdieron casi mil millones de d贸lares despu茅s que Goldman Sachs Group los indujera a comprar obligaciones de deuda colateralizada, que pocos meses despu茅s se convirtieron en "t贸xicas", indic贸 la Comisi贸n de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC). Las dos instituciones, ABN Amro de los Pa铆ses Bajos y la alemana IKB posteriormente estuvieron involucradas en algunos de los mayores rescates del sector financiero europeo por parte de los gobiernos. ABN Amro asumi贸 por su parte el riesgo vinculado a las partes de m谩s alta calidad de Abacus CDO, mediante contratos de derivados conocidos como canje de incumplimiento crediticio, o CDS, dijo la SEC. A finales del 2007, ABN Amro fue adquirido por un grupo de bancos encabezados por Royal Bank of Scotland.

Si se aprueba una legislaci贸n estricta sobre derivados y negociaciones de valores, como propone el ex presidente de la Reserva Federal Paul Volcker y la administraci贸n Obama, las ganancias de Goldman no ser铆an las 煤nicas afectadas. Goldman Sachs ayud贸 a Grecia a ocultar su d茅ficit p煤blico a Bruselas. Los bancos de Wall Street contribuyeron a agravar la crisis de Grecia y perjudicaron al euro, dado que permitieron a gobiernos europeos como el griego a ocultar su deuda, seg煤n public贸 The New York Times. En concreto, una transacci贸n promovida por Goldman Sachs permiti贸 a esa naci贸n mediterr谩nea ocultar miles de millones de euros en deuda de las autoridades supervisoras de Bruselas, indica el diario. Los banqueros, liderados por el presidente de Goldman, Gary Cohn, ofrecieron a Grecia un producto financiero que permitir铆a a ese pa铆s redistribuir parte de la deuda de su sistema sanitario para que tuviera que hacer frente a ella mucho m谩s adelante. Pedro Aspe y su empresa PROTEGO hace algo similar con las finanzas del DF, Coahuila y Veracruz.

El New York Times compara este m茅todo al que aplican ciudadanos con problemas econ贸micos cuando hipotecan sus casas para poder pagar las facturas de sus tarjetas de cr茅dito. La transacci贸n, que no sali贸 a la luz p煤blica porque fue calificada como una intermediaci贸n de divisas y no como un pr茅stamo, permiti贸 a Grecia cumplir las normas de Bruselas mientras segu铆a gastando m谩s de lo que ten铆a.

Las operaciones de cosm茅tica contable se iniciaron en el a帽o 2002. En una ocasi贸n todos los gastos militares fueron sacados de balance (off sheet balance, ese t贸pico que Alfredo Jalife puso de moda en su libro El Lado Oscuro de la Globalizaci贸n) y en otro los miles de millones de euros de la deuda hospitalaria. Detr谩s de la crisis fiscal que agobia a Grecia hay algo que pocos entienden: 驴por qu茅 el Estado gasta tanto pero recauda tan pocos impuestos? Muchos griegos afirman que la respuesta se resume en dos palabras: fakelaki y rousfeti. Fakelaki es un t茅rmino griego que quiere decir "peque帽os sobres", los sobornos que afectan a todos, desde pacientes de hospitales hasta los comerciantes de pescado. Rousfeti quiere decir costosos favores pol铆ticos, que se extienden a toda clase de cosas, desde la contrataci贸n de maestros a acuerdos de propiedad con monjes ortodoxos griegos. Juntas, estas tradiciones de corrupci贸n y clientelismo crearon un Estado inflado y desnutrido, y una crisis de confianza que ahora sacude a toda Europa. Por eso, los expertos de Eurostat sufr铆an dolores de cabeza cada vez que les tocaba revisar las finanzas griegas. La ayuda de Goldman permiti贸 crear figuras invisibles (otra figura m谩s de la 鈥渃ontabilidad creativa de ENRON鈥 o sea los SPE-Special Purpose Entities)聽 a los ojos de los controladores: los complejos derivados financieros con los cuales el gobierno pod铆a obtener liquidez en pr茅stamos diluidos a 30 a帽os. Goldman ide贸 un tipo especial de cambio para Grecia que le permit铆a acceder a cr茅ditos adicionales de hasta mil millones de euros. Este cr茅dito se disfrazaba como intercambio de moneda y no aparec铆a en la deuda griega. Anteriormente, Italia tambi茅n emple贸 un truco similar para enmascarar su verdadera deuda p煤blica. En el caso de Grecia, el d茅ficit que present贸 el a帽o 2002 fue de 1,2% del PIB. Cuando Eurostat revis贸 los datos el a帽o 2004 el d茅ficit lleg贸 al 3,7% (tres veces el valor dado originalmente). De acuerdo a los registros actuales el d茅ficit para ese a帽o lleg贸 al 6,1% (seis veces el valor inicial).

驴Como estar谩n maquillando los Goldman Boys Werner, las cifras de M茅xico? Un estado que tolera un 30 por ciento de econom铆a sumergida, 驴merece el mismo trato que uno que, como Alemania, tiene un seis por ciento? Goldman Sachs hab铆a ayudado al Estado heleno en esta tarea de enga帽ar masivamente a otros 14 pa铆ses europeos con moneda com煤n. Nada m谩s conocerse el estado de las cuentas griegas, empezaron las fugas masivas de capital. Se habla de que Grecia tiene que devolver 20 mil millones de EUR en abril y que no tiene ni para gasolina que la importa de Turqu铆a. Su rescate se aproxima a 80 mil millones de euros. Su deuda p煤blica supera en un 15% su PIB... escalofriante, y eso que es un pa铆s miembro de la UE-15. Con 30 por ciento de econom铆a sumergida. 53 mil millones de deuda. A m铆 no me suena a un pa铆s avanzado.

Luego viene lo de siempre que ya conocemos muy bien en M茅xico y con Mancera: cuando hay fuga de capital, el Estado se desangra, y la 煤nica forma de hacer entrar dinero (al margen de emitir bonos estatales con una fiabilidad de -1500000) es mediante el perd贸n a los banqueros. La parte buena del asunto es que desde casi ya mismo los griegos van a prohibir cualquier transacci贸n en met谩lico que supere los 1,500 EUR, algo as铆 como el l铆mite de 10,000 pesos para no gravar las transacciones. Porque esto de los PIGS no es algo nuevo. En Espa帽a hay cerca del 20 por ciento de dinero negro o sucio en circulaci贸n... se est谩 moviendo tanto dinero como el PIB griego o sean unos聽 240 mil millones de euros en la clandestinidad. , Junto a la S de Spain y la G de de Greece, nos queda la P de Portugal, que no fue capaz ni de crecer entre 2000 y 2006, pues todo lo canaliza para Brasil. Si no, vea usted que un especulador, Andr茅 Esteves, quiere ser emulo de Goldman Sachs para Am茅rica Latina y su firma BTG Pactual; y la I de Italia, que deja al a帽o otros 300 mil millones sin pasar por Hacienda. Y ya viene el esc谩ndalo de rescatar California.

Recu茅rdese que Goldman Sachs es la Casa de Bolsa de Citibank de John Reed, padrino en toda la extensi贸n mafiosa, de los mercados financieros y tutor de Jos茅 脕ngel Gurria El 脕ngel Exterminador, encargado de la OCDE. Puro fraude masivo. Y finalmente todos ellos, Clinton, Zedillo, Rubin, Reed, Mancera, Werner, tendr铆an que ser investigados por un Tribunal Internacional por聽 el brutal asesinato de Lynn Amos, investigadora encubierta del FINCEN, el 贸rgano del Congreso dedicado a perseguir el Crimen Financiero en Estados Unidos y ahora en M茅xico. Lynn fue asesinada en Washington, despu茅s de descubrir lavado de dinero entre el Banco de M茅xico y la Tesorer铆a de Estados Unidos, cuando Robert Rubin era聽 el Tesorero de EUA, y Miguel Mancera era su parte en M茅xico (sospechosamente siempre le saqueaban las reservas monetarias, en tres ocasiones y claro lo premiaron como el banquero modelo y los pa铆ses latinoamericanos se negaron a que los 鈥渁sesorara鈥). La mancuerna Clinton-Rubin tambi茅n participaba en el desmantelamiento de la poderosa Ley Glass-Steagall de 1933 de Roosevelt (FDR), que al hacerlo fue la causante directa de la crisis financiera que arranc贸 el 15 de septiembre del 2008, y que todav铆a no concluye.

* Economista, acad茅mico y periodista


Juan Ram贸n Jim茅nez De Le贸n
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